PRAVNA POBEDA: Sudski presedan u Londonu, brišu se profili maloletnika iz baze "World-Check"

Kako prenosi britanski list Financial Times, pred Visokim sudom u Londonu doneta je odluka koja predstavlja sudski presedan od globalnog značaja za sve porodice u svetu: kompanija Refinitiv, u vlasništvu London Stock Exchange Group-a, saglasila se da iz svoje baze podataka „World-Check“ — koju banke širom sveta svakodnevno koriste za procenu rizika od pranja novca — ukloni profile četvoro maloletne dece, čime je prvi put pred najvišom sudskom instancom jasno rečeno da deca i mlađi članovi porodice ne smeju biti automatski kažnjavani zbog porodične veze.

Reč je o maloletnim licima iz porodice Karić. Prema pisanju Financial Times-a, dvoje maloletne dece pokrenulo je postupak protiv Refinitiva nakon što su u bazi „World-Check“ bili označeni kao srodnici tzv. politički izloženih lica (Politically Exposed Persons — PEP), isključivo zbog rodbinske veze sa starijim članovima porodice, prenosi porodica Karić pisanje Financial Times-a.

Preporučujemo

Centralni pravni argument, koji je, kako navodi FT, i prevagnuo u ovom sporu, glasio je: nije dozvoljeno da se deca i maloletna lica automatski označavaju kao „rizična lica“ samo zato što potiču iz određene porodice. Zastupnica tužilaca Sara Mansori KC je u pisanom podnesku opisala sam sistem kao sliku neispravne baze ispunjene netačnim, zastarelim i nepotpunim podacima, naročito kada je reč o PEP evidencijama.

Šta konkretno znači poravnanje

Na ročištu održanom u ponedeljak u Londonu, Visokom sudu je saopšteno da su strane postigle poravnanje. Pod uslovima dogovora, Refinitiv će obrisati samostalne unose dvoje tužilaca, kao i njihovo dvoje braće i sestara koji su takođe bili u bazi.

Ključna odredba poravnanja, koja ga i čini presedanom, glasi: imena dece mogu se pojaviti isključivo unutar „World-Check“ profila njihovih dedova i baka — dakle samo u kontekstu — ali ih kompanija ne sme posebno označavati niti identifikovati kao PEP lica, niti kao srodnike PEP lica po osnovu rodbinskog odnosa. Drugim rečima, deca više ne smeju postojati u sistemu kao zasebni „rizični subjekti“.

Zbog čega je ovo velika pobeda za sve porodice u svetu

Posledice ovog sudskog ishoda prevazilaze pojedinačni slučaj i tiču se miliona porodica koje su godinama trpele indirektne posledice globalnog sistema procene rizika. U praksi, presedan donosi pet ključnih pomaka:

1. Deca i mlađi članovi porodice ne mogu biti automatski targetirani kao rizična lica isključivo na osnovu rodbinske veze — moraju se procenjivati pojedinačno i isključivo po sopstvenim radnjama.

2. Smanjuje se rizik od tzv. „debankinga“ — nepravednog uskraćivanja bankarskih usluga — za članove šire porodice javnih ličnosti, naročito maloletnu decu.

3. Manje blokada bankovnih računa koje, do sada, često pogađaju i članove porodice koji sa poslovanjem srodnika nemaju nikakve veze.

4. Umanjeni KYC („upoznaj svog klijenta“) problemi u bankama, koji su do sada rutinski obuhvatali čitave porodice, uključujući i decu.

5. Uspostavlja se novi pravni standard za industriju komercijalnih baza rizika — obim u kojem smeju profilisati rodbinske odnose je sada jasno ograničen, i to pred najvišom instancom u Londonu.

Širi kontekst — debankovanje kao globalni problem

Slučaj je, kako podvlači Financial Times, još jedan u nizu sporova koji se tiču klasifikacije i tretmana PEP lica i članova njihovih porodica. Finansijske institucije koriste baze poput „World-Check“ radi usklađenosti sa propisima o sprečavanju pranja novca, ali kritičari već godinama upozoravaju da se takvi unosi koriste i za nepravedno uskraćivanje bankarskih usluga — pojavu poznatu pod nazivom „debanking“.

U Velikoj Britaniji je ovo pitanje posebno aktuelizovano nakon slučaja Najdžela Faraža, kome je banka Coutts ukinula račun, zbog čega se njen vlasnik NatWest potom zvanično izvinio. Britanska Uprava za finansijsko poslovanje (FCA) je još 2023. godine pitala poslanike u parlamentu da li su se suočavali sa sličnim problemima.

Za porodicu Karić, ali i za sve porodice u svetu koje trpe ove posledice, ovo poravnanje predstavlja prekretnicu. Sistem koji je godinama automatski stavljao decu u istu ravan sa javnim delovanjem njihovih dedova i očeva — dobio je prvi značajan pravni odgovor pred Visokim sudom u Londonu. Presedan je otvorio vrata za slične postupke širom sveta.

Izvor: Financial Times, London (www.ft.com)

(Telegraf.rs)